25年の融資現場経験を活かした経営課題の根本解決
信用金庫での25年間にわたる法人融資の実務経験を持つ代表が創業した株式会社エンプランは、中小企業の資金調達と財務改善を専門分野としています。机上の論理ではなく、融資審査や条件交渉の現場で培った知見をベースに、経営者が直面する具体的な悩みに対応。FP1級の資格を持つ専門家として、法人の財務戦略と経営者個人の資産設計を関連付けながら提案を行っているのが特徴です。
取引先からは「金融機関との交渉がスムーズになった」という評価が多く、リファイナンスや条件変更の成功事例が蓄積されています。補助金申請のサポートも手がけており、中小企業省力化投資補助金をはじめとする各種制度の活用により、設備投資の負担軽減と生産性向上を同時に実現。正直、これほど実務に精通したコンサルタントは珍しいと感じました。
企業型確定拠出年金による人材戦略の革新
人手不足に悩む中小企業向けに、企業型確定拠出年金の導入支援を積極的に展開しています。従業員の老後資産形成を支援しながら、企業側も社会保険料の軽減効果を享受できる制度として注目を集めました。退職金制度の代替や補完機能も果たすため、長期的な人件費計画の見直しにも活用されています。職場つみたてNISAとの組み合わせにより、福利厚生の充実度をアピールできる点も魅力の一つです。
「求人への応募が増えた」「離職率が下がった」といった声が現場から上がっており、制度導入が採用競争力の向上につながっている様子がうかがえます。単なる節税対策ではなく、組織の成長戦略として位置付けた提案を行うことで、経営者の理解と従業員の満足度向上を両立させています。
個人向けライフプラン設計と資産形成のトータルサポート
愛知県を拠点に、個人顧客向けのライフプラン作成と資産形成支援を展開しています。NISAやiDeCoの商品説明から入るのではなく、顧客の現状と将来への希望を詳しくヒアリングすることから開始。収入・支出・貯蓄・借入を一体で分析し、無理のない資産形成プランを提案する手法が評価されています。専門用語を避けたわかりやすい説明を心がけ、対話を通じて不安を具体的な行動計画に変換していくプロセスを重視しているそうです。
岐阜県や三重県への出張相談にも対応しており、来所が困難な顧客にも柔軟に対応。住宅ローンの借り方から万が一の備えまで、お金に関する総合的な相談窓口として機能しています。数字をコントロールできるようになることで選択肢が広がったという利用者の声も聞かれます。
「お金に働いてもらう人生」を実現する伴走型アプローチ
「お金に追われる人生から、お金に働いてもらう人生へ」というコンセプトのもと、法人・個人の双方に対して長期的な視点でのコンサルティングを提供しています。資金繰り、借入、補助金、福利厚生、個人の資産形成をバラバラに考えるのではなく、すべてが連動する要素として捉えた総合的な支援が同社の強みです。売り込み型の提案は行わず、まずは顧客の現状と悩みを深く理解することから関係をスタートさせます。
お金の問題の根本原因は数字だけでは見えない部分にあるという考えから、事業内容や将来ビジョン、価値観などを時間をかけて共有する姿勢を貫いています。
